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收藏！干貨！相符交單是怎么回事？

根據(jù)UCP600第二條（定義）中的規(guī)定：“相符交單是指與信用證條款、本慣例的相關(guān)適用條款以及國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)一致的交單”。

（Complyingpresentationmeansapresentationthatisinaccordancewiththetermsandconditionsofthecredit,theapplicableprovisionsoftheserulesandinternationalstandardbankingpracticeUCP600Art.2）。這是《跟單信用證統(tǒng)一慣例》第一次對(duì)于相符交單進(jìn)行了清晰的定義。特別值得注意的是，這一定義與傳統(tǒng)上人們對(duì)于相符交單的理解存在著較大的差異。

傳統(tǒng)上，在銀行從事國際結(jié)算工作的員工以及進(jìn)出口企業(yè)的單證人員對(duì)于相符交單的理解是所謂的“八字真言”，即“單證相符、單單一致”；

也就是：

第一，有的出口公司將兩種單據(jù)的名稱印在一起，當(dāng)來證僅要求出具其中一種時(shí)，應(yīng)將另外一種單據(jù)的名稱刪去。單據(jù)的名稱，必須與來證要求相符。如信用證規(guī)定為“Weight Memo”，則單據(jù)名稱不能用“Weight List”。

第二，兩種單據(jù)的各項(xiàng)內(nèi)容，應(yīng)與發(fā)票和其他單據(jù)的內(nèi)容一致。如裝箱單上的總件數(shù)和重量單上的總重量，應(yīng)與發(fā)票、提單上的總件數(shù)或總數(shù)量相一致。

第三，包裝單所列的情況，應(yīng)與貨物的包裝內(nèi)容完全相符，例如，貨物用紙箱裝，每箱200盒，每盒4打。

第四，如來證要求這兩種單據(jù)分別開列時(shí)，應(yīng)按來證辦理，提供兩套單據(jù)。

第五，如來證要求在這兩種單據(jù)（或其中一種）上要求注明總尺碼時(shí)，應(yīng)照辦，此單據(jù)上的尺碼，應(yīng)與提單上注明的尺碼一致。

第六，如來證要求提供“中性包裝清單”（Neutral Packing List）時(shí)，應(yīng)由第三方填制，不要注明受益人的名稱。這是由于進(jìn)口商在轉(zhuǎn)讓單據(jù)時(shí)，不愿將原始出口暴露給其買主，故才要求出口商出具中性單據(jù)。如來證要求用“空白紙張”（Plain Paper）填制這兩種單據(jù)時(shí)，在單據(jù)內(nèi)一般不要表現(xiàn)出受益人及開證行名稱，也不要加蓋任何簽章。

而在UCP600的規(guī)則之下，相符交單的涵義被擴(kuò)大了：受益人提交的單據(jù)不但要做到“單證相符、單單一致”，而且要做到與UCP的相關(guān)適用條款相一致，還要做到與國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)（簡稱ISBP）一致，只有同時(shí)符合以上3個(gè)方面的要求，受益人所提交的單據(jù)才是相符單據(jù)。以下我們通過幾個(gè)實(shí)例來具體解讀一下什么叫相符交單（Complyingpresentation）。

情形之一：交單須與信用證條款保持一致

假如信用證中包含以下條款：

Insurancepolicy/certificateinduplicatefor130percentoftheinvoicevalueshowingclaimpayableinChinaincurrencyofthedraftsblankendorsedcoveringoceanmarinetransportationallrisksandwarrisks,那么受益人必須要按照信用證規(guī)定的投保比例即130%向保險(xiǎn)公司投保，而不是按照UCP600第二十八條按照110%的比例投保。也就是說，當(dāng)信用證中規(guī)定的條款與UCP600的條款出現(xiàn)沖突時(shí)，信用證條款具有優(yōu)先權(quán)，單據(jù)制作以信用證條款為準(zhǔn)。

　　情形之二：交單須與UCP600的相關(guān)適用條款保持一致

　　眾所周知，一份信用證的背后往往存在著一份由進(jìn)出口商雙方簽訂的銷售合同，但信用證與其所可能依據(jù)的銷售合同在法律上是完全獨(dú)立的兩份法律文件，UCP600第二條對(duì)于信用證的定義是：信用證是指一項(xiàng)不可撤銷的安排，無論其如何命名或描述，該項(xiàng)安排構(gòu)成開證行對(duì)相符交單予以承付的確定承諾。既然如此，信用證不可能也沒有必要完完整整地把基礎(chǔ)合同中的條款全部反映到信用證條款中來，開證申請人（進(jìn)口商）通常只是有選擇性地在信用證中規(guī)定那些證明受益人履行其各項(xiàng)義務(wù)的單據(jù)。這就可能出現(xiàn)下述情形：在信用證對(duì)某些事項(xiàng)未做出明確規(guī)定的情況下，受益人應(yīng)當(dāng)如何辦理呢？這時(shí)UCP600中的“相關(guān)適用條款”就發(fā)生效力了。例如，當(dāng)信用證規(guī)定了受益人需提交正本運(yùn)輸單據(jù)，卻未明確規(guī)定受益人裝運(yùn)后提交單據(jù)的期限，這時(shí)受益人或其代表就要按照UCP600第十四條（單據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)）中c款的規(guī)定，在不遲于裝運(yùn)后的21個(gè)公歷日內(nèi)交單。這就是說，當(dāng)信用證條款未有明確規(guī)定時(shí)，按照UCP600的相關(guān)適用條款辦理。

　　情形之三：交單須與國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)保持一致

　　在實(shí)務(wù)中，我們往往還會(huì)遇到這樣的情形，信用證和UCP都未對(duì)某些事項(xiàng)做出明確規(guī)定，這時(shí)，國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)就開始產(chǎn)生效力。例如，當(dāng)信用證要求提交FormA產(chǎn)地證，同時(shí)要求提單須做成Toorderofshipper或Toorderofissuingbank這類指示性抬頭，在這種情況下，F(xiàn)ormA產(chǎn)地證上的第二欄收貨人信息應(yīng)如何顯示呢？ISBP對(duì)此作出了明確的規(guī)定：如果信用證要求運(yùn)輸單據(jù)作成“憑指示”、“憑托運(yùn)人指示”、“憑開證行指示”或“貨發(fā)開證行”式抬頭，則原產(chǎn)地證明可以顯示信用證的申請人或信用證中具名的另外一人作為收貨人。

　　以上我們對(duì)UCP600規(guī)定的“相符交單”進(jìn)行了詳細(xì)分析，需要說明的是，根據(jù)筆者在銀行多年從事國際結(jié)算工作的體會(huì)，在信用證交易中，即使受益人提交的單據(jù)符合信用證、UCP以及ISBP的規(guī)定，但仍不能保證這樣的單據(jù)一定能夠獲得開證行的付款。比如，UCP與一般的信用證中都沒有匯票必須由出票人簽字的規(guī)定。但是一張沒有出票人簽字的匯票肯定是不合格的，根據(jù)票據(jù)法，沒有這項(xiàng)要式內(nèi)容，票據(jù)不成立。所以，合格的單據(jù)還必須符合法規(guī)（Legallyacceptable）以及常規(guī)（Commonsense），比如毛重應(yīng)大于凈重（除非是“以毛作凈”，即grossfornet），否則進(jìn)口商或開證行有權(quán)拒付。此外，按照UCP600的最新規(guī)定，“單據(jù)必須滿足其功能”需要。

　　受益人繕制單據(jù)的基本要求：準(zhǔn)確。這是繕制單據(jù)的第一要求。要求做到“單證相符、單單一致”。“單證相符”即所有的單據(jù)都要與信用證保持一致，“單單一致”即單據(jù)與單據(jù)之間的相同內(nèi)容都要一致。

　　完整。包括內(nèi)容完整、份數(shù)完整、種類完整。

　　及時(shí)。在信用證項(xiàng)下交單必須掌握裝運(yùn)期、交單期和信用證有效期。

　　簡明。單據(jù)文字內(nèi)容力求簡單明了，避免畫蛇添足。

　　整潔。單據(jù)的繕制必須力求表面整潔。除了由受益人制作的單據(jù)外，對(duì)其他單據(jù)內(nèi)容的修正和變更必須在表面上看來經(jīng)出單人或出單人的授權(quán)人證實(shí)。

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